נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.47% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 0.60%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (40.55%) נשענת על קצב שנתי של 12.02%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.47%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.63% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.33% | +0.52% | -0.85% |
| מתחילת שנה | +6.41% | +6.42% | -0.01% |
| שנה | +8.47% | +9.07% | -0.60% |
| 3 שנים | +40.55% | +29.35% | +11.20% |
| 5 שנים | +36.55% | +32.74% | +3.81% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.