נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם מרפא קופה מרכזית לדמי מחלה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.36% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.57%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (39.85%) נשענת על קצב שנתי של 11.83%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.36%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.51% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.70% | +0.29% | -0.99% |
| מתחילת שנה | +5.45% | +6.19% | -0.74% |
| שנה | +7.36% | +8.93% | -1.57% |
| 3 שנים | +39.85% | +33.83% | +6.02% |
| 5 שנים | +36.20% | +34.43% | +1.77% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.