נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.15% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 4.03% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (69.77%) נשענת על קצב שנתי של 19.29%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 13.15%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.12% | +0.60% | -0.48% |
| מתחילת שנה | +10.19% | +6.79% | +3.41% |
| שנה | +13.15% | +9.12% | +4.03% |
| 3 שנים | +69.77% | +38.30% | +31.47% |
| 5 שנים | +60.64% | +43.45% | +17.19% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.