נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.26% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.86%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (26.90%) נשענת על קצב שנתי של 8.26%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 5.26%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.71% | +0.60% | -1.31% |
| מתחילת שנה | +3.82% | +6.79% | -2.97% |
| שנה | +5.26% | +9.12% | -3.86% |
| 3 שנים | +26.90% | +38.30% | -11.40% |
| 5 שנים | +23.71% | +43.45% | -19.74% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.