נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.14% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 2.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.62%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.14%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.29% | +0.60% | -0.31% |
| מתחילת שנה | +4.99% | +6.79% | -1.80% |
| שנה | +6.14% | +9.12% | -2.98% |
| 3 שנים | +28.16% | +38.30% | -10.14% |
| 5 שנים | +46.42% | +43.45% | +2.97% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.