נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.37% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.75%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (41.61%) נשענת על קצב שנתי של 12.30%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.37%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.15% | +0.60% | -0.45% |
| מתחילת שנה | +6.71% | +6.79% | -0.08% |
| שנה | +8.37% | +9.12% | -0.75% |
| 3 שנים | +41.61% | +38.30% | +3.31% |
| 5 שנים | +47.53% | +43.45% | +4.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.