נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.84%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (9.12%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (44.39%) נשענת על קצב שנתי של 13.03%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.84%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.12% | +0.60% | -0.48% |
| מתחילת שנה | +7.04% | +6.79% | +0.26% |
| שנה | +8.84% | +9.12% | -0.28% |
| 3 שנים | +44.39% | +38.30% | +6.09% |
| 5 שנים | +50.00% | +43.45% | +6.55% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.