נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.74% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.38%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (29.25%) נשענת על קצב שנתי של 8.93%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 5.74%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.22% | +0.60% | -0.82% |
| מתחילת שנה | +4.58% | +6.79% | -2.21% |
| שנה | +5.74% | +9.12% | -3.38% |
| 3 שנים | +29.25% | +38.30% | -9.05% |
| 5 שנים | +36.14% | +43.45% | -7.31% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.