נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם פנסיה מקיפה משולב סחיר מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.31% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.81%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (41.64%) נשענת על קצב שנתי של 12.30%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.31%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.04% | +0.60% | -0.64% |
| מתחילת שנה | +6.55% | +6.79% | -0.24% |
| שנה | +8.31% | +9.12% | -0.81% |
| 3 שנים | +41.64% | +38.30% | +3.34% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.