נקודת המבט שלנו על אנליסט גמל אשראי ואג"ח מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.65% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.28%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.37%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.65%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.36% | +0.29% | -0.65% |
| מתחילת שנה | +2.95% | +6.19% | -3.24% |
| שנה | +4.65% | +8.93% | -4.28% |
| 3 שנים | +16.98% | +33.83% | -16.85% |
| 5 שנים | +13.35% | +34.43% | -21.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.