נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.88% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.05%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.55%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.88%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.00% | +0.29% | -0.29% |
| מתחילת שנה | +5.19% | +6.19% | -1.00% |
| שנה | +7.88% | +8.93% | -1.05% |
| 3 שנים | +31.48% | +33.83% | -2.35% |
| 5 שנים | +31.16% | +34.43% | -3.27% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.