נקודת המבט שלנו על אנליסט גמל משולב סחיר מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -2.36% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 11.29%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (10.96%) נשענת על קצב שנתי של 3.53%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -2.36%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.85% | +0.29% | +0.56% |
| מתחילת שנה | -0.57% | +6.19% | -6.76% |
| שנה | -2.36% | +8.93% | -11.29% |
| 3 שנים | +10.96% | +33.83% | -22.87% |
| 5 שנים | +25.01% | +34.43% | -9.42% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.