נקודת המבט שלנו על קופת בל"ד מבית חברת ב'ת למ'ד דל'ת בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.32%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.93%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.26%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.32%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.33% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.07% | +0.29% | -0.22% |
| מתחילת שנה | +6.37% | +6.19% | +0.18% |
| שנה | +9.32% | +8.93% | +0.39% |
| 3 שנים | +37.71% | +33.83% | +3.88% |
| 5 שנים | +32.52% | +34.43% | -1.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.