נקודת המבט שלנו על קופת גמל גל לבני 60 ומעלה מבית גל -ניהול קופות גמל לעובדי הוראה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.71% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.22%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.94%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.71%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.21% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.16% | +0.29% | -0.45% |
| מתחילת שנה | +4.43% | +6.19% | -1.76% |
| שנה | +6.71% | +8.93% | -2.22% |
| 3 שנים | +25.77% | +33.83% | -8.06% |
| 5 שנים | +23.77% | +34.43% | -10.66% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.