נקודת המבט שלנו על קופה כללית לפיצויים מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.76% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 2.83% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.70%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.76%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.90% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,700 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.03% | +0.29% | -0.32% |
| מתחילת שנה | +7.70% | +6.19% | +1.51% |
| שנה | +11.76% | +8.93% | +2.83% |
| 3 שנים | +43.16% | +33.83% | +9.33% |
| 5 שנים | +41.38% | +34.43% | +6.95% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.