נקודת המבט שלנו על הכשרה - מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 15.82% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 7.09% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (72.90%) נשענת על קצב שנתי של 20.02%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 15.82%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.94% | +0.28% | +0.66% |
| מתחילת שנה | +10.48% | +5.86% | +4.62% |
| שנה | +15.82% | +8.73% | +7.09% |
| 3 שנים | +72.90% | +38.23% | +34.67% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.