נקודת המבט שלנו על הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.33% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.60% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.90%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.33%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.32% | +0.28% | +0.04% |
| מתחילת שנה | +7.46% | +5.86% | +1.60% |
| שנה | +11.33% | +8.73% | +2.60% |
| 3 שנים | +43.90% | +38.23% | +5.67% |
| 5 שנים | +42.12% | +39.51% | +2.61% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.