נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אג"ח ממשלות מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.41% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 6.32%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.80%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.41%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.83% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,490 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.62% | +0.28% | -0.90% |
| מתחילת שנה | +1.05% | +5.86% | -4.81% |
| שנה | +2.41% | +8.73% | -6.32% |
| 3 שנים | +11.84% | +38.23% | -26.39% |
| 5 שנים | +12.11% | +39.51% | -27.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.