נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 10.92% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.19% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.33%) דומה לתשואת השנה האחרונה (10.92%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.35% | +0.28% | +0.07% |
| מתחילת שנה | +7.02% | +5.86% | +1.16% |
| שנה | +10.92% | +8.73% | +2.19% |
| 3 שנים | +45.55% | +38.23% | +7.32% |
| 5 שנים | +48.37% | +39.51% | +8.86% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.