נקודת המבט שלנו על הכשרה חברה לביטוח בע"מ - עוקב מדדים גמיש מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.15% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 0.58%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.73%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.15%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.58% | +0.28% | +0.30% |
| מתחילת שנה | +5.79% | +5.86% | -0.07% |
| שנה | +8.15% | +8.73% | -0.58% |
| 3 שנים | +32.13% | +38.23% | -6.10% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.