נקודת המבט שלנו על הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - מניות מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 19.16% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 10.43% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (21.15%) דומה לתשואת השנה האחרונה (19.16%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.86% | +0.28% | +0.58% |
| מתחילת שנה | +12.22% | +5.86% | +6.36% |
| שנה | +19.16% | +8.73% | +10.43% |
| 3 שנים | +77.80% | +38.23% | +39.57% |
| 5 שנים | +71.59% | +39.51% | +32.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.