נקודת המבט שלנו על הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 16.67% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 7.94% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (19.64%) דומה לתשואת השנה האחרונה (16.67%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.14% | +0.28% | +0.86% |
| מתחילת שנה | +10.85% | +5.86% | +4.99% |
| שנה | +16.67% | +8.73% | +7.94% |
| 3 שנים | +71.26% | +38.23% | +33.03% |
| 5 שנים | +79.99% | +39.51% | +40.48% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.