נקודת המבט שלנו על הפניקס -קרן ט' מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.05% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.32% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.74%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.05%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.08% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-6,240 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.28% | -0.03% |
| מתחילת שנה | +7.33% | +5.86% | +1.47% |
| שנה | +11.05% | +8.73% | +2.32% |
| 3 שנים | +43.29% | +38.23% | +5.06% |
| 5 שנים | +44.07% | +39.51% | +4.56% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.