נקודת המבט שלנו על הפניקס -קרן י' מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.17% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 2.44% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.89%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.17%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 2.72% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-8,160 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.39% | +0.28% | +0.11% |
| מתחילת שנה | +6.30% | +5.86% | +0.44% |
| שנה | +11.17% | +8.73% | +2.44% |
| 3 שנים | +43.86% | +38.23% | +5.63% |
| 5 שנים | +50.55% | +39.51% | +11.04% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.