נקודת המבט שלנו על הפניקס BlackRock כללי מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.59% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 7.14%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (20.31%) נשענת על קצב שנתי של 6.36%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 1.59%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 1.37% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-4,110 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.48% | +0.28% | +2.20% |
| מתחילת שנה | +2.34% | +5.86% | -3.52% |
| שנה | +1.59% | +8.73% | -7.14% |
| 3 שנים | +20.31% | +38.23% | -17.92% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.