נקודת המבט שלנו על הפניקס BlackRock מניות מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.04% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 0.69%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (44.22%) נשענת על קצב שנתי של 12.98%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.04%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 1.36% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-4,080 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.98% | +0.28% | +2.70% |
| מתחילת שנה | +7.66% | +5.86% | +1.80% |
| שנה | +8.04% | +8.73% | -0.69% |
| 3 שנים | +44.22% | +38.23% | +5.99% |
| 5 שנים | - | +39.51% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.