נקודת המבט שלנו על הפניקס אג"ח סחיר מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -6.29% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 15.02%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (3.64%) נשענת על קצב שנתי של 1.20%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -6.29%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.14% | +0.28% | -0.14% |
| מתחילת שנה | -3.74% | +5.86% | -9.60% |
| שנה | -6.29% | +8.73% | -15.02% |
| 3 שנים | +3.64% | +38.23% | -34.59% |
| 5 שנים | +13.40% | +39.51% | -26.11% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.