נקודת המבט שלנו על הפניקס אשראי ואג"ח מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.01% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 5.72%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.31%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.01%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.80% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,400 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.70% | +0.28% | -0.98% |
| מתחילת שנה | +1.83% | +5.86% | -4.03% |
| שנה | +3.01% | +8.73% | -5.72% |
| 3 שנים | +16.78% | +38.23% | -21.45% |
| 5 שנים | +14.84% | +39.51% | -24.67% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.