נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל לבני 60 ומעלה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.96% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 0.97%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.79%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.96%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.02% | +0.29% | -0.27% |
| מתחילת שנה | +4.76% | +6.19% | -1.43% |
| שנה | +7.96% | +8.93% | -0.97% |
| 3 שנים | +32.33% | +33.83% | -1.50% |
| 5 שנים | +32.30% | +34.43% | -2.13% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.