נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.10% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 5.97%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.37%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.10%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.43% | +0.52% | -0.95% |
| מתחילת שנה | +2.03% | +6.42% | -4.39% |
| שנה | +3.10% | +9.07% | -5.97% |
| 3 שנים | +17.00% | +29.35% | -12.35% |
| 5 שנים | +14.50% | +32.74% | -18.24% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.