נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.94% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 3.13%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.17%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.94%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.13% | +0.52% | -0.65% |
| מתחילת שנה | +3.75% | +6.42% | -2.67% |
| שנה | +5.94% | +9.07% | -3.13% |
| 3 שנים | +26.58% | +29.35% | -2.77% |
| 5 שנים | +24.20% | +32.74% | -8.54% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.