נקודת המבט שלנו על הפניקס הלכה מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
תשואה שנתית של 9.50% מול 8.73% בקטגוריה — עדיפות מתונה אך עקבית.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.45%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.50%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.85% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,550 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.10% | +0.28% | -0.38% |
| מתחילת שנה | +5.47% | +5.86% | -0.39% |
| שנה | +9.50% | +8.73% | +0.77% |
| 3 שנים | +42.20% | +38.23% | +3.97% |
| 5 שנים | +41.40% | +39.51% | +1.89% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.