נקודת המבט שלנו על הפניקס חיסכון לילד - הלכה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.50% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 1.87%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.26%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.50%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.13% | +0.40% | -0.53% |
| מתחילת שנה | +5.19% | +7.13% | -1.94% |
| שנה | +8.50% | +10.37% | -1.87% |
| 3 שנים | +37.71% | +44.11% | -6.40% |
| 5 שנים | +36.45% | +46.25% | -9.80% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.