נקודת המבט שלנו על הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.51% מול ממוצע של 10.37% — פיגור של 6.86%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.35%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.51%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.01% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.41% | +0.40% | -0.81% |
| מתחילת שנה | +2.45% | +7.13% | -4.68% |
| שנה | +3.51% | +10.37% | -6.86% |
| 3 שנים | +16.94% | +44.11% | -27.17% |
| 5 שנים | +14.25% | +46.25% | -32.00% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.