נקודת המבט שלנו על הפניקס לבני 50 ומטה מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.25% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 4.52% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (15.67%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.25%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.73% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.52% | +0.28% | +0.24% |
| מתחילת שנה | +7.61% | +5.86% | +1.75% |
| שנה | +13.25% | +8.73% | +4.52% |
| 3 שנים | +54.78% | +38.23% | +16.55% |
| 5 שנים | +60.14% | +39.51% | +20.63% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.