נקודת המבט שלנו על הפניקס קופה לתשלום דמי מחלה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.19% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 0.74%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.59%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.19%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.81% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,430 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.22% | +0.29% | -0.51% |
| מתחילת שנה | +4.97% | +6.19% | -1.22% |
| שנה | +8.19% | +8.93% | -0.74% |
| 3 שנים | +35.24% | +33.83% | +1.41% |
| 5 שנים | +28.09% | +34.43% | -6.34% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.