נקודת המבט שלנו על הפניקס עוקב מדדים גמיש מבית הפניקס חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.97% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 3.24% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.86%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.97%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.81% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,430 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.11% | +0.28% | -0.17% |
| מתחילת שנה | +7.74% | +5.86% | +1.88% |
| שנה | +11.97% | +8.73% | +3.24% |
| 3 שנים | +51.52% | +38.23% | +13.29% |
| 5 שנים | +50.87% | +39.51% | +11.36% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.