נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.33% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.79%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.60%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.33%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.55% | +0.60% | -0.05% |
| מתחילת שנה | +5.50% | +6.79% | -1.29% |
| שנה | +7.33% | +9.12% | -1.79% |
| 3 שנים | +31.64% | +38.30% | -6.66% |
| 5 שנים | +47.14% | +43.45% | +3.69% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.