נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.44% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 2.32% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (13.26%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.44%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.57% | +0.60% | -0.03% |
| מתחילת שנה | +7.52% | +6.79% | +0.73% |
| שנה | +11.44% | +9.12% | +2.32% |
| 3 שנים | +45.28% | +38.30% | +6.98% |
| 5 שנים | +54.73% | +43.45% | +11.28% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.