נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול מקבלי קצבה קיימים מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.41% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.71%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.59%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.41%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.40% | +0.60% | -0.20% |
| מתחילת שנה | +3.52% | +6.79% | -3.27% |
| שנה | +4.41% | +9.12% | -4.71% |
| 3 שנים | +17.71% | +38.30% | -20.59% |
| 5 שנים | +26.90% | +43.45% | -16.55% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.