נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.41% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 6.71%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.01%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.41%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.81% | +0.60% | -1.41% |
| מתחילת שנה | +1.41% | +6.79% | -5.38% |
| שנה | +2.41% | +9.12% | -6.71% |
| 3 שנים | +15.80% | +38.30% | -22.50% |
| 5 שנים | +11.27% | +43.45% | -32.18% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.