נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.25% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.87%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.40%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.25%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.31% | +0.60% | -0.29% |
| מתחילת שנה | +3.08% | +6.79% | -3.71% |
| שנה | +4.25% | +9.12% | -4.87% |
| 3 שנים | +13.80% | +38.30% | -24.50% |
| 5 שנים | +17.02% | +43.45% | -26.43% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.