נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - מניות מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 17.62% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 8.50% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (80.35%) נשענת על קצב שנתי של 21.72%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 17.62%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.32% | +0.60% | -0.28% |
| מתחילת שנה | +10.73% | +6.79% | +3.95% |
| שנה | +17.62% | +9.12% | +8.50% |
| 3 שנים | +80.35% | +38.30% | +42.05% |
| 5 שנים | +77.90% | +43.45% | +34.45% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.