נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.49% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 5.63%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (23.37%) נשענת על קצב שנתי של 7.25%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 3.49%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.64% | +0.60% | -1.24% |
| מתחילת שנה | +1.56% | +6.79% | -5.23% |
| שנה | +3.49% | +9.12% | -5.63% |
| 3 שנים | +23.37% | +38.30% | -14.93% |
| 5 שנים | +20.50% | +43.45% | -22.95% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.