נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.59%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (9.12%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (43.49%) נשענת על קצב שנתי של 12.79%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.59%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.20% | +0.60% | -0.80% |
| מתחילת שנה | +5.73% | +6.79% | -1.06% |
| שנה | +9.59% | +9.12% | +0.47% |
| 3 שנים | +43.49% | +38.30% | +5.19% |
| 5 שנים | +40.32% | +43.45% | -3.13% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.