נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 60 ומעלה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.73% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.39%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (29.51%) נשענת על קצב שנתי של 9.00%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 5.73%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.51% | +0.60% | -1.11% |
| מתחילת שנה | +3.29% | +6.79% | -3.50% |
| שנה | +5.73% | +9.12% | -3.39% |
| 3 שנים | +29.51% | +38.30% | -8.79% |
| 5 שנים | +26.11% | +43.45% | -17.34% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.