נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה- שריעה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.08% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 2.96% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.58%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.08%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +3.81% | +0.60% | +3.21% |
| מתחילת שנה | +12.51% | +6.79% | +5.73% |
| שנה | +12.08% | +9.12% | +2.96% |
| 3 שנים | +50.41% | +38.30% | +12.11% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.