נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.27%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (9.12%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.86%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.27%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.27% | +0.60% | -0.87% |
| מתחילת שנה | +5.84% | +6.79% | -0.95% |
| שנה | +9.27% | +9.12% | +0.15% |
| 3 שנים | +39.96% | +38.30% | +1.66% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.