נקודת המבט שלנו על הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.93% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.14%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.75%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.93%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.32% | +0.52% | -0.84% |
| מתחילת שנה | +3.17% | +6.42% | -3.25% |
| שנה | +4.93% | +9.07% | -4.14% |
| 3 שנים | +25.10% | +29.35% | -4.25% |
| 5 שנים | +41.40% | +32.74% | +8.66% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.