נקודת המבט שלנו על הראל גמל להשקעה קיימות מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.16% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.91%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (1.78%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.16%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
החודש נרשמה ירידה של -3.85%, אבל חודש בודד אומר מעט מאוד על חיסכון פנסיוני לטווח של עשרות שנים. המספר שמשנה הוא המצטבר.
דמי ניהול מצבירה של 0.57% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -3.85% | +0.52% | -4.37% |
| מתחילת שנה | +0.26% | +6.42% | -6.16% |
| שנה | +4.16% | +9.07% | -4.91% |
| 3 שנים | +5.44% | +29.35% | -23.91% |
| 5 שנים | +48.65% | +32.74% | +15.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.